Especialista em Riscos – Ênfase em Antifraude

Área e especialização profissional: Auditoria - Auditoria Interna
Senioridade: Especialista
Lugar de trabalho: São Paulo, SP
Regime de contratação de tipo Efetivo – CLT
Jornada Período Integral
Objetivo da posição Buscamos um profissional dedicado à calibração das regras antifraude, acompanhamento dos resultados e evolução dos controles, em parceria com Tecnologia. A pessoa será responsável por entender a base de clientes e o comportamento transacional, interpretar relatórios de monitoramento e ajustar continuamente regras e parâmetros para reduzir perdas e falsos positivos, antecipando-se à evolução das fraudes. A posição reporta-se à Gerência de Integridade, com independência em relação às áreas de negócio. Principais responsabilidades Análise e inteligência de fraude Analisar relatórios de monitoramento, alertas, MED e perdas; Identificar padrões de comportamento, desvios, novas tipologias e modus operandi de fraude; Segmentar a base por perfil de risco; Produzir indicadores de fraude, perdas, falsos positivos, tempo de resposta e efetividade das regras. Calibragem de regras Revisar regras antifraude, identificando efetividade, sobreposições e lacunas; Calibrar limites, thresholds, janelas de tempo e combinações de variáveis; Desenvolver parâmetros menos previsíveis, utilizando variáveis comportamentais; Propor e testar novas regras, documentando hipóteses e resultados; Trabalhar com Tecnologia na implantação de ajustes no motor antifraude e automações. Gestão de risco de fraude Manter a base de perdas por fraude e a matriz de riscos e controles; Avaliar riscos de novos produtos, funcionalidades, parceiros e fluxos; Apoiar MED, marcações no DICT e compartilhamento de dados sobre indícios de fraude (Resolução Conjunta nº 6/2023); Apoiar investigações, levantamento de dados, organização de evidências e rastreabilidade; Definir critérios de análise e escalonamento de alertas; Apoiar comitês, auditorias e demandas regulatórias; Elaborar o relatório mensal de fraude. Requisitos obrigatórios Ensino superior completo em Estatística, Economia, Engenharia, Matemática, Ciência de Dados, Administração, Contabilidade, Direito ou áreas afins; Experiência sólida em prevenção a fraudes em instituição financeira ou instituição de pagamento regulada; Experiência com monitoramento transacional, tratamento de alertas e calibragem de regras antifraude; Forte capacidade analítica e Excel avançado; Conhecimento da regulamentação do BCB relacionada à fraude; Organização, atenção aos detalhes e boa capacidade de documentação e elaboração de relatórios. Diferenciais SQL, Python ou Power BI; Experiência com motores antifraude, modelos de score ou machine learning aplicados a fraude; Pós-graduação em Gestão de Riscos, Ciência de Dados ou áreas afins; Certificações em prevenção a fraudes. Perfil esperado Buscamos alguém analítico, curioso e com senso de dono, que goste de mergulhar nos dados para entender o que está por trás de cada alerta e perda. A pessoa precisa pensar como o fraudador para se antecipar a ele, ter independência para apontar riscos e propor melhorias, equilibrando segurança e experiência do cliente. Valorizamos quem testa hipóteses com método, documenta com cuidado e mantém a calma diante de incidentes.