Analista de Compliance | FX Commodities

<p>&nbsp;</p> <h3>Sobre a área</h3> <p>A área de Compliance do BTG Pactual é um dos pilares da estrutura de governança do Grupo, atuando de forma independente e com abrangência global. Nosso trabalho envolve assegurar a conformidade das diferentes áreas de negócio com as normas aplicáveis e com as políticas internas do Banco, com especial atenção à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FTP), ao combate à corrupção e à gestão de riscos regulatórios e reputacionais.</p> <p>Dentro dessa estrutura, nosso time é responsável pela análise e pelo monitoramento de operações de pagamentos internacionais (FX e Wires), incluindo fluxos ligados a commodities e comércio exterior. Atuamos na identificação, investigação e tratamento de riscos de lavagem de dinheiro, sanções e demais ilícitos financeiros.</p> <h3>No seu dia a dia, você será responsável por:</h3> <ul> <li>Analisar operações de câmbio e transferências internacionais (FX, Wires e ACH), avaliando perfil do cliente, capacidade financeira, finalidade da operação e compatibilidade com o KYC;</li> <li>Realizar screening e tratamento de alertas de sanções (OFAC, UE, ONU, UK e listas locais), incluindo análise de contrapartes, beneficiários finais, bancos intermediários, embarcações, bandeiras e rotas;</li> <li>Avaliar operações de commodities e comércio exterior, analisando contratos, invoices, bill of lading, cadeia logística, origem e destino da mercadoria, jurisdições envolvidas e indícios de triangulação, subfaturamento ou sobrefaturamento;</li> <li>Conduzir investigações complexas e cross-border, analisando origem e destino dos recursos, estruturas societárias e padrões transacionais;</li> <li>Elaborar pareceres e recomendações de aprovação, aprovação condicionada ou recusa, com fundamentação regulatória e de risco;</li> <li>Elaborar análises e reportes de operações suspeitas, considerando os requisitos regulatórios aplicáveis (COAF, BCB e UIFs de outras jurisdições);</li> <li>Interagir com Compliance, KYC, Câmbio, Tesouraria, Operações, áreas de negócio, assessoria jurídica e times internacionais para obter informações e aprofundar análises;</li> <li>Contribuir para a melhoria de controles, regras de monitoramento, matrizes de risco e processos, apoiando demandas de auditoria e de reguladores.</li> </ul> <h3>Esperamos de você:</h3> <ul> <li>Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Comércio Exterior, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas;</li> <li>Experiência em pagamentos internacionais, câmbio, Transaction Monitoring, PLD/FTP, KYC, sanções ou investigações financeiras será considerada um diferencial;</li> <li>Conhecimento da regulamentação cambial brasileira (Banco Central) e das principais regimes de sanções internacionais (OFAC, UE, ONU e UK);</li> <li>Familiaridade com mensagens SWIFT e com fluxos de comércio exterior e commodities (shipping, trading, trade finance) será um diferencial;</li> <li>Forte perfil investigativo, com curiosidade, pensamento crítico e capacidade de identificar padrões, inconsistências e conexões em cenários complexos;</li> <li>Capacidade de emitir posicionamentos claros e bem fundamentados, com comunicação objetiva para áreas de negócio e alta gestão;</li> <li>Inglês e espanhol avançados, com capacidade de interação com stakeholders de diferentes países e jurisdições;</li> <li>Capacidade de atuar em ambiente dinâmico e internacional, com múltiplas demandas, organização e autonomia;</li> <li>Domínio do Pacote Office, especialmente Excel, Word e PowerPoint;</li> <li>Conhecimentos em SQL, Python, IA automação ou análise de dados serão considerados diferenciais;</li> <li>Disponibilidade para atuação 100% presencial na região da Faria Lima, em São Paulo.</li> </ul> <p>&nbsp;</p> <p><span style="font-size: 10pt; font-family: verdana, geneva, sans-serif;"><strong>Benefícios:</strong></span></p> <ul> <li>Participação nos Lucros e Resultados (PLR);</li> <li>Auxílio Alimentação e Refeição;</li> <li>Plano Médico;</li> <li>Plano Odontológico;</li> <li>Auxílio Creche/Babá;</li> <li>Vale Transporte;</li> <li>WellHub;</li> <li>TotalPass;</li> <li>Programa de Apoio Pessoal (EAP);</li> <li>Planos por adesão como Previdência Privada e Seguro de Vida;</li> <li>Desconto em Farmácia;</li> <li>Programa de Gestantes;</li> <li>Licença Maternidade e Paternidade Estendida – empresa Cidadã</li> </ul>